Pénzügyi szakpreventor

A pénzügyi-szakpreventor tevékenységéhez tartozó tudásanyag

Lépések

A pénz fontos szerepet játszik életünkben. Jóllehet ezt mindannyian tudjuk, konkrét pénzkezelésünk mégis olykor lényeges segítségre szorul.

2.A feladatok rutinszerű elvégzése tanácsadásra szorulhat, a problémák pénzügytechnikai megoldása ismeretlen, jó van van valaki, aki a kérdéseinkre szakszerű választ ad, ha pedig nincs módunkban valamit megtenni, segítségünkre siet. Figyelmünk nem terjed ki mindenre, van amit újként ismerünk meg, van felismerés, amire a tapasztalat vezet el bennünket, van olyan élmény, amelyet éppen mások szakmai tudása alapán élünk át.

Hogy mikor kerülünk olyan helyzetbe, amikor nem halogathatjuk teendőnket, vagy amikor felismerjük, hogy amiről mások esetében hallottunk, az ránk is vonatkozik, az figyelmünk és jártasságunk függvénye. Fel kell ismernünk azt pillanatot és helyzetet, amikor előnyös lesz pénzkezelésünk. Kamatok, lekötések, elhelyezések, kártyák, virtuális pénz…sok tipikus esetet jelentenek valójában, bár egyénileg ritkán találkozunk velük. Néhány találkozás ilyen tipikus esettel már tanulságos lehet, s arra is rádöbbenhetünk, hogy mások tudására kellett volna támaszkodnunk.

A valóságos pénzügyi helyzet megismerése leginkább felszínes a hétköznapi esetekben. Alapos ismeretet igénylő speciálisan előállott ritka helyzetben be kell vallanunk, hogy nem vagyunk szakemberek, egyéni igyekezetünk ilyenkor is lehet téves következtetésekre vezető. A döntéseket kellő tájékozottsággal meghozni valójában ritka és összetett helyezetekben csak pénzügyekben járatos szakember tanácsa alapján érdemes.

Személyes individuális szinten az átlagember is jól intézheti egyedül a pénzügyeit. Jó azonban, ha már tájékoztatást, tanácsot kér a ritkán előkerülő helyzetekben. Még a banki ügyintézésben is érdemes tanácsadót választani. Családi kasszát érintő tervek, befektetések, vállalások már nagyobb felelősséggel járnak, ami miatt egészen biztos, hogy a pénzügyi tanácsadó tudása hasznunkra válik. Intézmények pénzügyeiben, területi érdekeltségekben, vállalatokban már nem is kérdés a pénzügyi kezelés szakszerű útjának kötelező igénybevétele. Országos szinten a fiskális és monetáris pénzzel kapcsolt ügyintézések kiszorítanak minden más alkalmazási szempontot, maradnak a puszta számok adott esetben. A nemzetek közötti fizetési eszközök küzdelme meghaladja köznapi tájékozódásunkat, kezdeti szakmai próbálkozásainkat, de az bizonyos, hogy a pénzhatalom előrelátó működése a vele nem együttműködő szándékokkal szembekerül. A pénzügyi szakpreventor olyan team-munka részese lehet globális méretekben a pénz működtetésében, ami már felülírja azok tevékenységének szempontjait, akik az élet más praxisterületein más szempontokat szeretnének érvényesíteni. Nehéz a pénzzel minden szinten jól bánni.

Kivel társuljon hát az, aki a pénzügyeket jól kezeli? – Fiktív eset általános vonásokkal szolgáljon itt bemutatásként. Az adott tartalom legyen az szabadságvesztésből szabadult reintegrációs folyamata pártfogó vezetésével. – A pénzügyi szakpreventor megérti azokat a szempontokat, amivel a pártfogó a szabadult változását segíti. Ez a pártfogó bevonhatja a folyamatba a szociális munkást, a munkavállalás kapcsán munkaközvetítőt, valamely lehetséges munkaadót, szükség esetén egészségügyben segítő munkatársat, képzést nyújtó oktatóhelyet, stb. Ha ezek a folyamatok pénzügyi támogatást igényelnek, vagy a reintegrációban szereplő személy adósságrendezésére van szükség és az már meghaladja a pártfogó tudását, pénzügyi szakpreventorra van szükség. A szakpreventor folyamatban való részvétele azzal jár együtt, hogy minden érintett bevont szakemberrel együttműködhet, az együttműködés módját meghatározza a maga szempontjából és elkészíti azt a tevékenységtervet, amelyik a feladatellátást, a problémamegoldást, a kérésteljesítést, a kérdés megválaszolását, információadást, tapasztalat, élmény feldolgozását szolgálja a folyamat egészéért felelős pártfogó felkérésére. Ha szükségesnek látja további szakembert von be a folyamatba, mint például banki ügyintézőt, más finanszírozók bevonását, családsegítőt, lakhatással foglalkozó munkatársat.

A pénzügyi szakpreventor saját tervet készít a tevékenységhez. Ennek a tervnek tartalmaznia kell a szükséges folyamatok egyes eseményeit, azok javasolt sorrendjét, időbeli egymáshoz illeszkedését, és ha szükséges, további kitételeket a körülményekkel kapcsolatban.

A konkrét helyzet megkívánja, hogy a kiemelt jelentőségű, több figyelmet igénylő, speciális körülmények esetleges felmerülését előre jelző szempontok alapján egyes összefüggéseket meghatározóbbnak tartson saját gyakorlata alapján, amelyet például azzal indokol, hogy ez gyakrabban fordul elő, vagy erre kevesen figyelnek, vagy várható nehézségként rámutat valami más folyamat megjelenésére. – Ha másokat is bevon a megbízó a pénzügyi szakpreventori munkába és ő is készít egy megvalósítási tervet, a két terv alternatív megoldást fogalmaz meg. Ha vannak priorizált kontextusok, a megbízó dönt, hogy melyik szakpreventort bízza meg. – Azonban vannak bonyolult esetek, amikor munkacsoportok nagyobb léptékű tervei olyan alternatívákat tartalmaznak, amelyek révén új közös együttműködés lehetősége mutatkozik a pénzügyi szakpreventorok munkájában. – Továbbá gyakoribb eset, hogy a megbízó a pénzügyi szakpreventor mellett más, pl. lakhatással kapcsolatos szociális szakpreventort, vagy családüggyel kapcsolatos családügyi szakpreventort, vagy erőszakkal kapcsolatos szakpreventort is felkér a munkára, akik szintén készít cselekvési tervet.

Ezeknek a más (esetünkben pl. szociális, családi, erőszak) szempontokat és kontextusokat felidéző terveknek és a pénzügyi terveknek egyeztetése is lehetséges. Ekkor már az alternatív tervek között kell létrehozni a professzionális preventív beavatkozás pl. GANTT munkatervét. Team-munka, szakpreventor-csoport munkája jöhet létre.

A tervek összehangolása a szempontok kiválasztása és elfogadása után team prioritásokkal kapcsolja össze a közösen elfogadott cselekvési tervet. A tranzakciók a változtatási folyamat leglényegesebb alkotói, amelyek az integrációs tér aktualizált pontjai között valósulnak meg. A változtatás folyamatának tranzaktív lépéseinek megvalósítása a team-munka számára folyamatos figyelem tárgyát képezi.

A tranzakciók mindig állapotváltoztató hatásúak, amelyek előre megtervezése lehetséges ugyan, de a terv valóságnak megfelelése nem biztos, megvalósulási valószínűsége nem 100%! Az időablakban megvalósuló esemény ’menetközben’ is megkövetelheti, hogy további szempontokat is bevonjunk a folyamatba és új prioritások szerint járjunk el.

A változtatási folyamat tehát a megvalósítás minden időpillanatában annak a célnak a megvalósítására irányul, amelyet a megbízó/döntéshozó megjelölt. Ennek a megfelelésnek a felelőse a hatásgyakorlás felelőse, aki a hatásgyakorlás vezetőjét kijelöli. A pénzügyi szakpreventor lehet az a kijelölt személy, aki a folyamat megbízásnak megfelelő eredmény eléréséért felel, illetve arra kell hogy garanciát jelentsen. Ebben az esetben ő az adott hatásgyakorlás felelőse.

A változtatási folyamat vezetője az a személy, aki minden elmozdulásának, a hatásgyakorlás előrehaladásának, a folyamat megvalósítását eredményező faktorok és időtartamok hasznosítója, aki a megvalósítók aktivizálásáért és minőségi részvételéért felelős, aki a folyamatot vezeti. Megbízással a pénzügyi szakpreventor lehet a megvalósítás vezetője is. Ebben az esetben a megvalósító folyamat vezetője.

Az igazgatás döntéshozóinak tennivalója ebben a témában a professzionális preventori munkát illetően kiterjed a mesterséges intelligencia bevonására, a visszaélések hatásának visszaszorítására, továbbá folyamatok kezdődhetnek a preventorintézmény elemző részéből kiindulva a csalások feltárására, intézkedések alá vonására és párhuzamosan a kockázatok jobban előre láthatóvá tételére, felmérésére, valamint a jogi folyamatok megindítására a törvényhozás a jogszolgáltatás és a végrehajtás terén.

A pénzügyi preventor-képzés tanterve más helyen szerepel. Helye: akkreditációs leírások.